一括投資

コア・サテライト戦略とは、保有する資産を「コア（中核）」と「サテライト（衛星）」の2つのグループに分けて運用する手法のことです。資産の大部分（概ね70〜90％程度）をコアとして、長期・積立・分散による安定的な運用に充て、残りの少部分（10〜30％程度）をサテライトとして、高いリターンが期待できる積極的な投資に充てます。コア部分では市場平均に連動するインデックスファンドや債券などが選ばれ、サテライト部分では個別銘柄の株式、新興国市場への投資、アクティブファンドなどが活用されます。この戦略の最大のメリットは、資産全体の大きな損失リスクを抑えつつ、市場平均を上回る利益の獲得を目指せる点にあります。個人投資家においては、NISA（少額投資非課税制度）を活用してつみたて投資枠をコアに、成長投資枠の一部をサテライトにするなど、ポートフォリオのバランスを最適化する際の基本的なフレームワークとして広く活用されています。

ETF（じょうじょうとうししんたく）とは、上場投資信託（じょうじょうとうししんたく）とは、Exchange Traded Fundの略称でETFとも呼ばれます。証券取引所に上場している投資信託であり、株式のように自由に売買できるのが特徴です。特定の指数（日経平均株価、TOPIXなど）に連動するように設計されているものが多く、少額から分散投資が可能です。投資家は、個別の株式を選ぶことなく、市場全体の動きに連動した投資成果を目指すことができます。ただし、ETFの運用には信託報酬や売買手数料などのコストが発生するため、投資判断の際にはこれらの費用も考慮する必要があります。

有価証券（ゆうかしょうけん）とは、それ自体に金銭的な価値があり、譲渡することでその権利を移転させることができる証券のことです。一般的には単に「証券」と呼ばれます。具体的には、株式会社の出資者としての権利を表す「株式」、国や企業が借入を行う際に発行する「債券」、さらには「小切手」や「手形」なども含まれます。金融市場においては主に投資対象となる株式や債券を指すことが多く、これらは企業や政府が投資家から広範囲に資金を調達するための重要な手段となっています。また、証券は取引所などで売買されることで市場価格が形成され、経済の状況を反映する指標としての役割も果たしています。現代では紙の券面を発行しないペーパーレス化（電子化）が進んでおり、証券保管振替機構（ほふり）などを通じた電子的な記録によって管理されるのが一般的です。証券の存在によって、資金の需要者（企業等）と供給者（投資家）が結びつき、効率的な資源配分が行われる仕組みが構築されています。

リバランスとは、資産運用の継続中に、市場価格の変動によって変化したポートフォリオ（資産構成）の比率を、あらかじめ決めた目標の配分比率に修正することです。投資におけるリスク管理を徹底するために不可欠なプロセスとされています。一般に、値上がりして目標比率を上回った資産を一部売却し、値下がりして目標比率を下回った資産を買い増すことで調整を行います。この作業により、当初の運用方針から逸脱してリスクが過大になるのを防ぎ、運用の効率性を高めます。また、結果として「高値で売り、安値で買う」という投資の基本動作を感情に左右されず機械的に実行できるメリットがあります。確定拠出年金（iDeCo）やバランス型投資信託の運用プロセス、あるいは個人投資家の資産管理において、長期的な収益の安定化を図るための重要な手法の一つです。