ロゴネコでもわかる金融・経済用語辞典

積立投資

投資
2026-03-02 時点の情報です

積立投資(つみたてとうし)とは、定期的に一定の金額を継続して金融商品に投じる投資手法のことです。株式投資信託などを一度に多額で購入するのではなく、毎月、あるいは毎週といった決まった間隔で、機械的に買い付けを行います。この手法の大きな利点は、価格変動リスクを分散する「ドル・コスト平均法」の効果が得られることです。価格が高い時期には購入数量が減り、価格が低い時期には購入数量が増えるため、長期間運用を続けることで、一括で購入する場合に比べて平均的な購入単価を平準化することが可能になります。特に、投資のタイミングを判断するのが難しい初心者や、毎月の給与から一定額を将来のために蓄えたい若手ビジネスパーソンに適した資産形成術とされています。近年では、少額投資非課税制度(NISA)の「つみたて投資枠」などを活用することで、運用益にかかる税金を非課税にしながら、中長期的に効率よく資産を築く方法が一般化しています。

📚 関連する用語

逆指値注文

逆指値注文(ぎゃくさしねちゅうもん)とは、株価が指定した価格まで上昇したら「買い」、あるいは指定した価格まで下落したら「売り」を実行する注文方法のことです。通常の指値注文が「現在の価格より有利な条件(安く買う、高く売る)」を狙うのに対し、逆指値は「現在の価格より不利な条件(高く買う、安く売る)」になったタイミングで発注されるのが特徴です。一般的には、相場が急変した際の損失を一定範囲に留める「ストップロス(損切り)」や、価格の上昇トレンドを確認してから買う「順張り」の手法として活用されます。英語では「Stop Order(ストップ注文)」とも呼ばれます。投資家が24時間市場を監視し続けることは困難であるため、あらかじめリスク管理の予約を入れておく仕組みとして、個人の資産運用において非常に重要な役割を果たします。

スクリーニング

多数の対象から特定の条件に基づいて適合するものを抽出・選別する手法。金融・投資分野においては、上場企業の中から株価指標(PER、PBR)、財務状況(自己資本比率)、配当政策などの数値を基準にして、自身の投資戦略に合致する銘柄を絞り込む作業を指す。膨大な市場データから効率的に有望な投資対象を特定するために用いられる。

利回り

投資元本に対する収益(利息、配当、売却損益)の割合のこと。通常は1年間の年利回りを指し、投資の効率性を測定する指標として用いられる。表面上の利子だけでなく、売却時の差益を含めて算出される点が利率(クーポン)とは異なる。

続伸

続伸(ぞくしん)とは、証券取引所などの市場において、相場が前日の終値や直前の時点に続いて上昇することを指します。2営業日連続で上昇した場合は「2日続伸」、3営業日連続なら「3日続伸」といった形で表現されます。対義語は、相場が続けて下落することを指す「続落(ぞくらく)」です。続伸が発生する主な要因は、当該企業や市場全体に対する好材料(好決算、新製品の成功、金利政策の変化など)により、買い注文が売り注文を継続的に上回ることにあります。これは投資家の心理が「強気」であることを示しており、企業の時価総額の増大や社会的信用の向上に寄与します。経済ニュースや新聞の市況欄では頻繁に用いられる基本的な用語であり、特定の業界の好調さや経済全体の過熱感などを読み解くための重要な指針となります。