アセットクラス（あせっとくらす）とは、投資の対象となる資産の種類や分類のこと。投資信託や株式投資などにおいて、リスクとリターンの特性が似通っている商品をひとまとめにしたグループを指します。代表的なアセットクラスには「国内株式」「外国株式」「国内債券」「外国債券」「不動産（REIT）」「コモディティ（商品）」などがあります。それぞれのアセットクラスは、景気動向や金利変動、為替変動に対する反応が異なるという特徴を持っています。そのため、単一の資産に集中投資するのではなく、複数のアセットクラスを組み合わせて運用を行うことで、ポートフォリオ全体のリスクを分散し、安定的な収益を目指すことが資産運用の基本とされています。この比率を決定することをアセットアロケーション（資産配分）と呼び、運用の成果を左右する極めて重要な要素です。
コア・サテライト戦略とは、保有する資産を「コア（中核）」と「サテライト（衛星）」の2つのグループに分けて運用する手法のことです。資産の大部分（概ね70〜90％程度）をコアとして、長期・積立・分散による安定的な運用に充て、残りの少部分（10〜30％程度）をサテライトとして、高いリターンが期待できる積極的な投資に充てます。コア部分では市場平均に連動するインデックスファンドや債券などが選ばれ、サテライト部分では個別銘柄の株式、新興国市場への投資、アクティブファンドなどが活用されます。この戦略の最大のメリットは、資産全体の大きな損失リスクを抑えつつ、市場平均を上回る利益の獲得を目指せる点にあります。個人投資家においては、NISA（少額投資非課税制度）を活用してつみたて投資枠をコアに、成長投資枠の一部をサテライトにするなど、ポートフォリオのバランスを最適化する際の基本的なフレームワークとして広く活用されています。
キャピタルゲインとは、保有する資産を売却することによって得られる利益のことです。具体的には、株式、不動産、債券、投資信託などを購入した価格よりも高い価格で売却した場合に、その差額がキャピタルゲインとなります。キャピタルゲインは、資産運用の重要な要素の一つであり、投資家はキャピタルゲインを得ることを目的として投資を行うことがあります。ただし、キャピタルゲインには税金がかかる場合があり、また、資産価格が下落するリスクも存在します。
積立投資（つみたてとうし）とは、定期的に一定の金額を継続して金融商品に投じる投資手法のことです。株式や投資信託などを一度に多額で購入するのではなく、毎月、あるいは毎週といった決まった間隔で、機械的に買い付けを行います。この手法の大きな利点は、価格変動リスクを分散する「ドル・コスト平均法」の効果が得られることです。価格が高い時期には購入数量が減り、価格が低い時期には購入数量が増えるため、長期間運用を続けることで、一括で購入する場合に比べて平均的な購入単価を平準化することが可能になります。特に、投資のタイミングを判断するのが難しい初心者や、毎月の給与から一定額を将来のために蓄えたい若手ビジネスパーソンに適した資産形成術とされています。近年では、少額投資非課税制度（NISA）の「つみたて投資枠」などを活用することで、運用益にかかる税金を非課税にしながら、中長期的に効率よく資産を築く方法が一般化しています。
指値注文（さしねちゅうもん）とは、株式や債券などの有価証券を売買する際に、投資家が自ら売買価格を指定して発注する方法のことです。買い注文の場合は「指定した価格以下」、売り注文の場合は「指定した価格以上」での取引を希望します。希望する価格で取引できるため、予想外の高値掴みや安値売りを防げるメリットがある一方、市場価格が指定価格に到達しなければ取引が成立しない（約定しない）という特徴があります。これに対し、価格を指定せずに市場の実勢価格で即座に成立させる注文方法は「成行注文（なりゆきちゅうもん）」と呼ばれます。指値注文は、自身の投資戦略に基づき、計画的な資産運用を行う上で不可欠な基礎知識であり、ビジネスにおける価格交渉の考え方にも通ずる重要な概念です。
ネコでもわかる金融・経済用語辞典